Encore appelée mandat de gestion, la gestion pilotée consiste à déléguer à un professionnel la responsabilité de répartir vos investissements, et d’arbitrer les supports de votre contrat d’assurance-vie. C’est une stratégie de plus en plus adoptée par les épargnants en raison de la baisse de la rémunération des fonds en euro enregistrée ces dernières années. Si vous continuez d’hésiter à opter pour cette solution, nous vous invitons à découvrir dans ce billet les raisons pour lesquelles vous devez faire le choix d’une gestion pilotée.
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La gestion pilotée : qu’est-ce que c’est ?
Les compagnies d’assurance offrent aux investisseurs la possibilité de confier la gestion de leurs actifs à des spécialistes. Ce mode de gestion est appelé gestion pilotée, gestion sous mandat, ou encore gestion déléguée. Pour opter pour cette solution, vous pourrez choisir l’un des quatre types de profils d’investisseurs qu’on retrouve sur le marché. Il s’agit notamment de l’offensif, du dynamique, de l’équilibré, et du défensif qui est encore qualifié de prudent. Il vous revient de choisir la meilleure gestion pilotée, en fonction de vos objectifs. Toutefois, si vous ne savez pas le profil qui vous convient le mieux, vous pouvez consulter un spécialiste comme finance hero.
Les raisons pour lesquelles vous devez faire le choix d’une gestion pilotée
Le recours à une gestion pilotée de vos actifs est nécessaire pour plusieurs raisons.
Bénéficier de l’expertise des professionnels pour rentabiliser votre investissement
Investir sur les marchés est un passage obligatoire si vous tenez à valoriser votre patrimoine à terme. En effet, compte tenu des faibles rendements des placements à capital garanti, et des fortes inflations enregistrées ces dernières années, le positionnement sur le marché des actions dès qu’une opportunité d’horizon d’investissement moyen-long terme se présente est recommandé aux épargnants. Toutefois, une telle manœuvre ne peut être effectuée par un amateur. En effet, pour un investissement sûr, vous devez maîtriser :
- Les spécificités des différents actifs, notamment l’ETF, les obligations, les actions, etc ;
- Les techniques d’investissement phares telles que la stratégie value, la stratégie dividende, la stratégie growth ;
- Les principales règles de diversification (géographique, sectorielle, etc.).
Se libérer du stress du choix des supports
Maîtriser les règles de base de l’investissement ne suffit pas pour investir en toute sécurité sur les marchés. En effet, vous devez également être capable de choisir aisément les titres pour votre CTO, votre PEA, ou encore vos supports en unités de compte de votre contrat d’assurance-vie. Si vous éprouvez du stress lors de ces processus, ou êtes obligé de vous tourner vers vos proches, l’idéale serait de confier la gestion de vos actifs à un professionnel qui maîtrise les contours de l’analyse technique nécessaire pour prendre des décisions judicieuses.
Bénéficier d’un suivi optimal de votre investissement
Même si vous maîtrisez les règles basiques, et tous les détails nécessaires pour investir en toute sérénité sur les marchés, il reste un paramètre très important qui va déterminer votre aptitude à gérer efficacement vous-même vos actions. Il s’agit du temps nécessaire pour suivre l’évolution du marché. En effet, si vous êtes un homme trop occupé, l’idéale serait d’opter pour une gestion pilotée de vos actifs.
